サッポロファクトリー

ファイナンシャルプランナー
須藤　臣（すどう　とみ）

1956年10月22日生まれ。清里町出身。
銀行勤務、大手不動産会社を経て、ファイナンシャルプランナーとして独立。宅建の資格も持つ。ライフプラン、マネープランについて年間120本の講演をこなす他、テレビ・ラジオの出演、個別相談も行っている。

 

「ラジオ出演の様子。1人でも多くの方に情報を伝えるために、講演をはじめテレビやラジオ、雑誌にも登場します」

「今はほとんど休みがないので、出かけることはできませんが、以前、登山に行ったときの写真です」

「かつてはバイクに乗っていたことも！運転免許試験場に通い、苦労して大型免許を取りました。それが何よりの自信につながっています」

 

【今回のテーマ】
人の人生に関わるやりがいのある仕事

「与えられた複雑な処理を「やりがい」と思うか、「面倒だ」と思うか、捉え方で仕事のモチベーションは変わります」

　

「やりがい」を見出し、進むべき道を考える

ファイナンシャルプランナーは、顧客の収入や家族状況などあらゆるデータを元に、ライフプランやマネープランのアドバイスをする生活経済面のスペシャリストです。

ファイナンシャルプランナーとして仕事をする前は、銀行に20年近く勤めていました。また、不動産会社で住宅販売も経験しています。
銀行勤務のときは、運用相談、名義変更や通帳類の紛失・再発行、相続などのいわゆるローカウンター業務にも就いていました。複雑なものだと時間がかかることもありましたが、達成感が得られる仕事でもありました。不思議なことに、一日たりとも「仕事に行きたくない」と思ったことはありませんでした。与えられた複雑な処理を「やりがい」と思うか、「面倒だ」と思うか、捉え方で仕事のモチベーションは変わりますよね。

この、ローカウンターで忘れられない出来事がありました。
ある日、70歳くらいの女性が通帳の名義変更にやってきて、相続の手続きかなと思ったら、実は婚姻の手続きでした。わたしが「おめでとうございます」と声をかけると、その女性は急に目を潤ませて、「この歳での結婚に、おめでとうなんて誰からも言われなかった、ありがとう」と言ったのです。
一つの手続きでしたが、人生のドラマを感じるような出来事でした。

このような経験もあり、銀行を退職する2年ほど前から、人の人生に関わるようなやりがいのある仕事をしていきたいと思うようになり、資格を取るなどの準備を着々と進めていきました。

 

ライフプラン　正しい情報を得ることの重要性

私たちは生きていくうえで、お金に深く長く関わりあっていきます。それぞれ自分なりに生活設計を考えて、金融商品の選択や活用をしているのですが、誤った情報を得たり、営業行為に流されてしまったりすると、過剰な不安を抱えたり、莫大なお金を無駄にしてしまうこともあるのです。

例えば、こんな事例があります。使う予定のないまとまった資金があるのに、住宅ローンの繰上げ返済をしなかったという人がいました。これは、「住宅ローン控除を受けているときに繰上げ返済をしてローン残高を減らすと、還付される税金が減って損をする」と、住宅販売の営業マンにアドバイスされたからでした。繰上げ返済により軽減される利息の大きさを示すとやっと間違いに気付いてくれるのですが、時すでに遅し。
皆さんお金の運用については、“保証”という言葉にはめっぽう弱いようなのです。老後のためにと変額年金保険に退職金の大半を入れた人は、「どんなに運用が悪くても全額保証されます」という金融機関の説明に安心していました。しかし、よく見ると年金の受取り開始年齢は90歳。これではいくら年金原資保証といっても、元本さえも取り戻せそうにありません。

汗して得たお金を無駄にしないように、そして安心な生活を送れるように、正しい情報をきちんとキャッチすることが大切です。知っているのと知らないのとでは大きな差がでますから。だからファイナンシャルプランナーをどんどん活用してほしいですね。

 

走り続けるファイナンシャルプランナー

ファイナンシャルプランナーは、ただ資格を取っただけでは職業としては成り立ちません。これまでの経験を活かして世の中の経済をシビアに見据え、頻繁に更新される制度改正についてもしっかり理解し、正しい情報をわかりやすく人々に伝える。それがわたしたちの役目だと思っています。

現在は、ちょうど団塊の世代の方々が退職をする頃なので、老後や年金に関する相談が増えていて、講演依頼もそのような内容が多いです。
わたしは、年間120本以上の講演をこなし、新聞や雑誌の原稿を書き、テレビやラジオにも出ます。同時にお客さまの個別の相談にも乗っています。また、講演のほとんどが地方出張を伴うため体力的には大変なこともあるので、健康管理にはしっかり気を使っているつもりです。

今後もニーズは増えてくるでしょうね。だから、休まず走り続けていかなくてはなりません。これまでも、これからも。

 

今回のキーワード

「自分の役目をしっかり把握する」

 

 

 

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